Helaba steigert ihr Konzern­ergebnis vor Steuern im Geschäfts­jahr 2022 um 11,3 Prozent auf 633 Mio. Euro

• Wachstum im operativen Geschäft: Provisionsüberschuss plus 10 Prozent;  Zins­­überschuss plus 7 Prozent; alle Geschäfts­segmente mit positivem Ergebnis­beitrag
• Risikolage mit Blick auf Kreditportfolien weiter entspannt; Risikovorsorge mit 162 Mio. Euro (Vorjahr: 207 Mio. Euro) auskömmlich dotiert
• Verwaltungsaufwand auf 1.652 Mio. Euro gestiegen (Vorjahr: 1.515 Mio. Euro) insbesondere durch Pflichtabgaben und IT-Investitionen
• CET1-Quote mit 13,5 Prozent komfortabel und weiterhin deutlich über auf­sichtlichen Anforderungen
• Helaba erwartet für 2023 in einem herausfordernden Umfeld ein Konzern­ergebnis vor Steuern von 500 bis 700 Mio. Euro
  
  

Die Helaba Landesbank Hessen-Thüringen hat ihr IFRS-Konzern­ergebnis vor Steuern im Geschäftsjahr 2022 um 11,3 Prozent auf 633 Mio. Euro (Vorjahr: 569 Mio. Euro) gesteigert. Dabei profitierte sie vom positiven Ergebnis­beitrag aller operativen Geschäfts­segmente. Das Provisions­ergebnis stieg um 48 Mio. Euro auf 533 Mio. Euro. Der Zins­überschuss legte um 92 Mio. Euro auf 1.417 Mio. Euro zu.

„Wir haben 2022 in einem von Unsicherheiten geprägten geopolitischen und makro­­ökonomischen Umfeld ein sehr erfreuliches Ergebnis erzielt. Die positive Entwicklung im operativen Geschäft setzt sich fort – Zinsergebnis und Pro­visions­überschuss sind weiter gestiegen“, erläuterte Thomas Groß, CEO der Helaba. „Wir haben unsere Rolle als Partnerin der Sparkassen und unserer Geschäfts­kunden unter anderem bei der Transformation hin zu einer nach­haltigen Wirtschaft deutlich ausgebaut.“

Der Verwaltungsaufwand legte um 137 Mio. Euro auf 1.652 Mio. Euro zu (Vorjahr: 1.515 Mio. Euro). Dieser Anstieg ist wesentlich auf die höheren Pflicht­abgaben zurückzuführen. Dazu beigetragen haben ebenfalls Investitionen in die IT-Modernisierung. Die Personal­kosten legten in einem inflationären Umfeld nur leicht zu.

Die unverändert komfortable Kapital­ausstattung der Helaba liegt bei einer CET1-Quote von 13,5 Prozent (Vorjahr: 14,3 Prozent). Damit liegt die CET1-Quote weiterhin deutlich über den aufsichtlichen Anforderungen. Der Rück­gang ist insbesondere auf zinsbedingte, erfolgsneutrale Bewertungs­effekte im Kapital bei leicht höheren Risk Weighted Assets (RWA) zurückzuführen.
„Die Helaba verfügt unverändert über eine hohe Portfolio­qualität. Mit Blick auf unsere Kredit­engagements ist die Risikolage weiter entspannt“, erklärte Dr. Detlef Hosemann, CRO der Helaba. Die Risiko­vorsorge ist mit 162 Mio. Euro aus­kömmlich dotiert (Vorjahr: 207 Mio. Euro). Davon entfielen 48 Mio. Euro auf  Einzel­wertberichtigungen, das Gros mit 137 Mio. Euro auf die Portfolio­risiko­vorsorge (Top Level Adjustments).

Für die Zukunft zeigte sich Thomas Groß zuversichtlich: „Auch 2023 sind die Rahmen­bedingungen von Herausforderungen geprägt. Dazu gehören die unsichere geopolitische Lage, die unklare Energiepreisentwicklung, die anhaltende Lieferketten­problematik, der Fachkräftemangel sowie die weiterhin hohe Inflation und der damit einhergehende Kosten­druck. Wir sind aber über­zeugt, dass unser diversifiziertes Geschäfts­modell auch in der Zukunft seine Resilienz unter Beweis stellen wird. Wir werden unsere Kunden weiterhin aktiv durch die aktuellen Umbruch­zeiten begleiten. Das macht uns auch über 2023 hinaus zuversichtlich.“ Für 2023 erwartet die Helaba ein Vorsteuer­ergebnis zwischen 500 und 700 Mio. Euro.

Das Konzernergebnis nach Steuern beträgt 431 Mio. Euro (Vorjahr: 501 Mio. Euro).

Die Cost-Income-Ratio (CIR) liegt mit 67,5 Prozent im Zielkorridor (Vorjahr: 66,1 Prozent).

Die Eigenkapitalrendite (RoE) stieg auf 6,7 Prozent (Vorjahr: 6,4 Prozent) und liegt damit ebenfalls im Zielkorridor.

Die Konzernbilanzsumme liegt mit 211,5 Mrd. Euro auf Vorjahresniveau (31. Dezember 2021: 212,3 Mrd. Euro).

Im Segment Immobilien stieg das Vorsteuerergebnis um 62 Mio. Euro auf 286 Mio. Euro (Vorjahr: 224 Mio. Euro). Während der Zins­überschuss nahezu auf Vorjahresniveau lag, verbuchte der Provisions­­überschuss einen sehr erfreu­lichen Anstieg. Die Zuführung zur Risikovorsorge ging deutlich zurück.

Das Segment Corporates & Markets profitierte von einem deutlich besseren Handelsergebnis, einem spürbar höheren Zinsüberschuss sowie einer nied­rigeren Risiko­vorsorge. Das Segmentergebnis vor Steuern legte um 255 Mio. Euro auf 472 Mio. Euro zu (Vorjahr: 217 Mio. Euro).

Im Segment Retail & Asset Management wurde der Anstieg des Zins- und Provisions­ergebnisses, wesentlich von der Frankfurter Bankgesellschaft und der Helaba Invest erzielt, durch das zinsbedingt negative Bewertungs­ergebnis der Spezialfonds der Frankfurter Sparkasse und das leicht rückläufige Ergebnis der GWH überkompensiert. Das Segmentergebnis vor Steuern lag vor diesem Hintergrund mit 194 Mio. Euro um 51 Mio. Euro unter dem Vorjahres­ergebnis (Vorjahr: 245 Mio. Euro).

Die WIBank erzielte ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von 42 Mio. Euro. Die WIBank übernimmt wesentliche Förderfunktionen des Landes Hessen. Neben dem Förder­kreditgeschäft mit einem entsprechenden Zinsüberschuss betreibt sie das Dienstleistungs­geschäft.

Das Vorsteuerergebnis im Segment Sonstige ist deutlich zurückgegangen auf -361 Mio. Euro (Vorjahr: -150 Mio. Euro). Hier schlagen sich insbesondere das zinsbedingte rückläufige Fair-Value-Ergebnis, das hier verbuchte Top Level Ad­justment sowie die höheren Bei-träge zum DSGV-Sicherungs­system und die gestiegene Bankenabgabe nieder.