Lei­stung­en

Unsere Geschäfts­tätig­keit ist eng mit der Real­wirt­schaft verbun­den, rund 60 Prozent unser­er Gesamt­bilanz­summe stammen aus Kunden­geschäft­en. Auf diese Weise können wir zusam­men einen großen Ein­fluss auf eine klima­freund­lichere Welt nehmen:

• Gemein­sam mit unseren Tochter­unter­nehmen sowie der WIBank fördern wir bevor­zugt umwelt­freundliche Techno­logien und Projekte für die Energie­wende. Seit März 2020 unterstützt die Helaba als Durch­leitungs­institut die Sparkassen- Finanz­gruppe in Hessen-Thüringen bei der Umsetz­ung der neuen KfW Förder­darlehen. Bis Ende Juni haben wir rund 1.860 Anträge für die KfW-Corona-Hilfe­programme mit einem Gesamt­volumen von rund 589 Mio. durch­geleitet.
  
  
• In Zusam­menarbeit mit den Sparkas­sen unterstützen wir mittel­ständische Unter­nehm­en und kommunale Träger dabei, ihre Projekte im Bereich re­genera­tiver Energien umzu­setzen. Dafür bieten wir zahl­reiche Finanz­ierungs­lösungen etwa für Solar- und Windkraft­anlagen an.
  
  
• Auf dem wachs­enden Markt für nach­haltige Finanz­ierungen und so­genannten ESG-linked Loans sind wir sehr aktiv und bieten von der Bera­tung und Struktur­ierung bis zur Syndi­zierungs­begleit­ung alle maß­­geb­lichen Schritte an. Bei ESG-linked Produkten sind die Finanz­ierungs­konditionen an eine Nach­haltig­keitskom­ponente wie etwa einem Rating oder einem Leistungs­indikator gekoppelt. So entsteht beim Kunden ein zusätz­licher Anreiz für nach­haltig ausgerichtetes Handeln, den wir gerne unter­stützen.
  
  
• Die neueste Erweiter­ung unseres Angebots ist die Sustain­able Guaran­tee Facility, eine Aval­kreditlinie mit Nach­haltigkeits­komponente.

Als Kapitalmarktbereich bringen wir Emittenten und Investoren zusammen. So ermöglichen wir eine effiziente Kapitalallokation und fördern Investitionen in Wirtschaft und Innovationsträger. Um auch als Partner für Kapitalmarktplatzierungen ihre ökologischen, sozialen und wirtschaftlichen Anforderungen abbilden zu können, bauen wir unser Produktportfolio mit explizitem Nachhaltigkeitsbezug weiter aus:

• Als führender Anbieter von Schuldscheindarlehen für Unternehmen und die öffentliche Hand, konnten wir vielfältige Produktvarianten mit Nachhaltigkeitsbezug entwickeln und erfolgreich bei einem internationalen Investorenkreis platzieren.
  
  
• Von der Strukturierung bis zur Platzierung: In Zusammenarbeit mit unserer Sustainable Finance Advisory bieten wir auch im Segment der ESG-Linked-Produkte maßgeschneiderte Lösungen und eine gesamtheitliche Transaktionsbegleitung an.
  
  
• Mit unserer Beratung und Syndizierungsbegleitung von Green und Sustainability-Linked Bonds konnten wir uns bei einem internationalen Emittentenkreis bereits etablieren und wollen diese Expertise weiter ausbauen.

Als Unterzeichnerin der Principles for Responsible Investment (UN PRI) hat die Helaba Invest die Prinzipien verantwortungsvollen Investierens in ihrem Asset Management verankert. Im Rahmen ihrer treuhänderischen Verantwortung führt sie regulatorische Nachhaltigkeitsanforderungen mit den wirtschaftlichen Zielen und Risikovorgaben ihrer institutionellen Investoren zusammen und berücksichtigt ökologische, soziale und Governance-Kriterien (ESG) in Analyse und Investitionsentscheidungen. Den verbindlichen Rahmen hierfür bildet das Sustainable Investment Framework (SIF), das ESG-Kriterien für den Investmentprozess sowie den systematischen Umgang mit nachhaltigkeitsbezogenen Risiken und Chancen festlegt.

Alle von der Helaba Invest selbst gemanagten Publikumsfonds gemäß Art. 8 der EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) erfüllen definierte ESG-Mindeststandards. Auf dieser Grundlage können institutionelle Anlegerinnen und Anleger ökologische und soziale Merkmale strukturiert und transparent in ihre Kapitalanlage einbeziehen, unter anderem durch den Ausschluss ausgewählter Wirtschaftsaktivitäten in bestimmten Sektoren gemäß dem Sustainable Investment Framework der Helaba Invest.

Durch Active Ownership verfolgt die Helaba Invest das Ziel, Nachhaltigkeitsthemen im konstruktiven Dialog mit Unternehmen gezielt voranzubringen und nachhaltigkeitsbezogene Herausforderungen frühzeitig aufzugreifen.

Ergänzend zu ihrem etablierten eReporting bietet die Helaba Invest ihren Kunden ein eigenes Nachhaltigkeits-Reporting an. Dieses umfasst fünf Berichte und bietet damit eine umfangreiche Berichterstattung zur Kapitalanlage rund um das Thema ESG:
• ESG-Score
• ESG-Rating
• ESG-Kontroversen
• Business Involvement Screening Research (BISR)
• ESG-Carbon

Im Helaba-Konzern werden Privat­kunden primär durch die Sparkassen betreut. Finanz­ielle Inklu­sion ist eine wesent­liche Komponente ihres öffent­lichen Auftrags: Menschen aller Be­völkerungs­gruppen sollen beim Sparen und der Vermögens­bildung unterstützt werden. Zwei Beispiele:

• Die Frankfurter Sparkasse bietet Basis­konten in ver­schieden­en Varianten an, um ins­beson­dere sozial benach­teiligten und wirtschaft­lich schwachen Be­völkerungs­­gruppen Bankdienst­leistungen zu ermöglichen.
  
  
• Die Landesbausparkasse (LBS) Hessen-Thüringen unterstützt Hauseigentümer und Wohnungseigentümergemeinschaften dabei, ihre Gebäude so zu modernisieren, dass Energiekosten gesenkt und der Wert der Immobilie gesteigert werden. Hierfür bietet die LBS über ihren Vermittlungsservice ein breites Portfolio an Leistungen wie z. B. kostenlose Energiekurzberatung, Erstellung zertifizierter Energieausweise, Vermittlung von Energieeffizienzexperten, Fördermittelservice und Baubegleitung an.

Die GWH Immobilien Holding GmbH (GWH) vermietet und verwaltet rund 50.000 Wohn­ungen – und hat damit bedeutenden Einfluss auf Umwelt und Gesellschaft:

• Sie stellt für breite Bevölkerungs­schichten bezahl­baren Wohn­raum bereit und senkt durch Sanier­ungen und grüne Heiz­energie die negativen Aus­wirkungen ihrer Immo­bilien auf die Umwelt.
  
  
• Zudem stellt die GWH Räum­lich­keiten für soziale Zwecke wie Jugend­betreuung zur Verfügung, schafft in Wohn­sied­lungen soziale Anlauf­stellen oder engagiert Sozial­arbeiter­innen und Sozialarbeiter.

Auch unsere für Großimmobilien zuständige Tochter OFB Projektentwicklung GmbH (OFB) berücksichtigt Nachhaltigkeitsaspekte in ihrer Geschäftstätigkeit:

• Von der Planung bis zur Reali­sierung ihrer Projekte berück­sichtigt die OFB system­atisch öko­logische und soziale Kriterien des nach­haltigen Bauens. Der über­wiegende Teil ihrer Projekte über­trifft die An­forder­ungen der aktuell gültigen Energie­einspar­ver­ordnung deutlich.
  
  
• Nahezu alle Projekte erhalten Zerti­fizier­ungen der ein­schlägigen Siegel für  Gebäude (DGNB oder LEED).
  
  
• Auch bei der Immobilien­finanz­ierung fließen Nach­haltig­keits­kriterien kon­sequent in die Bewertung ein.

Die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen (WIBank) ist das zentrale Förderinstitut des Landes. Sie unterstützt Kommunen, Unternehmen und Privatpersonen im Auftrag des Landes Hessen bei der wirtschaftlichen Entwicklung, der sozialen Daseinsvorsorge sowie beim Umwelt- und Klimaschutz.

• Wohnungsbau & Wohneigentum: Neben der Förderung des sozialen Mietwohnungsbaus, energetischer Sanierungen, energieeffizienter Neubauten sowie privater Photovoltaikanlagen wickelt die WIBank im Auftrag des Landes Hessen zudem das „Hessengeld“ administrativ ab. Dieses unterstützt die Bildung von Wohneigentum durch die Erstattung der beim erstmaligen Erwerb selbstgenutzten Wohneigentums angefallenen Grunderwerbsteuer
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• Infrastruktur & Energiewende: Neben der geplanten Eigenkapitalstärkung hessischer Stadtwerke mit bis zu 1 Mrd. € Nachrangkapital für die lokale Wärme- und Energiewende koordiniert die WIBank Bundes- und Landesmittel für kommunale Klimaschutzinvestitionen, die Modernisierung hessischer Krankenhäuser sowie den Digitalpakt Schule zur digitalen Ausstattung von Bildungseinrichtungen.
• Mittelstandsfinanzierung: Zinsgünstige Kredite tragen zur Sicherung von Arbeitsplätzen bei und stärken die Innovationskraft kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU).
  
  
• Struktureller Wandel: Die WIBank unterstützt Kommunen, Unternehmen und Privatpersonen bei der Bewältigung von Transformationsprozessen, beispielsweise im Bereich der Digitalisierung. Ergänzend fördert der HessenFonds Finanzierungsvorhaben von Unternehmen, die im Zuge der aktuellen Transformationsprozesse vor besonderen Herausforderungen stehen.
  
  
• Europäische Strukturfonds: Im Auftrag des Landes Hessen verwaltet die WIBank die europäischen Struktur- und Investitionsfonds (EFRE, ESF+ und ELER). Damit stärkt sie gezielt die regionale Innovationskraft, die Beschäftigung und die nachhaltige Entwicklung des ländlichen Raums.