Die Nachhaltigkeitsreise  der Helaba

Die CO₂-Emissionen aus dem Bankbetrieb der Helaba sind vergleichsweise gering. Warum gibt es dennoch einen strategischen KPI zur Reduktion dieser Emissionen?

Thomas Hahn: Der Handlungsdruck im Kampf gegen den Klimawandel ist enorm, daher können und wollen wir keine Möglichkeit ungenutzt lassen, um CO₁ einzusparen – auch um für unsere Kunden und unsere Mitarbeitenden Vorbild zu sein. Als Teil der Sparkassen-Familie hat die Helaba eine Selbstverpflichtung zur Klimaneutralität bis 2035 unterzeichnet. Das heißt, wir verringern unsere CO₁-Emissionen so weit wie möglich und kompensieren die Emissionen, die sich im Bankbetrieb nicht vermeiden lassen.

Was ist Ihr Ansatz zur Emissionseinsparung? Auf welche Maßnahmen setzen Sie?

Thomas Hahn: Unsere Aufgabe ist es, gebäudeseitige Maßnahmen zu entwickeln, die wirtschaftlich, aber auch ökologisch nachhaltig sind. Zum Beispiel decken wir den Strombedarf der bankeigenen Immobilien zu 100 Prozent mit erneuerbarer Energie – von der wir zukünftig einen Teil selbst erzeugen werden: Auf dem Dach des Helaba-Campus in Offenbach soll eine Fotovoltaikanlage installiert werden.Bei alldem arbeiten wir eng im Team zusammen, etwa mit der Verwaltung, dem Facility oder Property Management sowie mit externen Fachplanungsprofis, um die bestmöglichen Lösungen zu finden. Liegenschaften wie die der Helaba energieeffizient zu betreiben, ist eine komplexe Angelegenheit mit vielen Einflussfaktoren. Nur wenn hier alle Hände gut ineinander­greifen, kann die Emissionsreduzierung am Ende auch gelingen.

Thomas Hahn kam 2008 im Rahmen seines ausbildungsintegrierten Studiums im Fach Betriebs­wirtschaftslehre zur Helaba. Seit 2011 verstärkt er die vorstands­unmittelbare Abteilung Immobilien­management, die die eigen­genutzten Gebäude der Helaba betreut und dabei auf einen möglichst ressourcenschonenden Betrieb achtet.

Die Helaba bekennt sich zum Pariser Klimaabkommen. Ihr größter Hebel, um CO₂-Emissionen zu reduzieren, liegt im Kreditgeschäft. Welche Funktion hat hier das Sustainable Lending Framework?

Ina Liermann: Mit dem Rahmenwerk definieren wir unter anderem ökologisch wertvolle Investitionen beziehungsweise deren Finanzierungen; ihr CO₁-Fußabdruck ist hier entscheidend. Darüber hinaus enthalten viele Nachhaltigkeitsstrategien unserer Kunden Reduktionsziele für Scope-1-, -2- und verstärkt auch Scope-3-Emissionen. Wenn wir bei der Kreditvergabe vertragliche Verpflichtungen etwa zu Emissionseinsparungen verein­baren, aber nicht allein diese, werten wir auch diese Finanzierungen aufgrund ihrer Lenkungswirkung durch den Sustainability Link als nachhaltig ein.

Was hat es damit konkret auf sich?

Ina Liermann: Das erkläre ich anhand einer Transaktion, die wir mit unserem Kunden EDEKA Südwest arrangiert haben: Der Kredit für allgemeine Verwendungszwecke ist mit vertraglich zugesicherten Nachhaltigkeitskomponenten versehen (Sustainability Link). Anhand je einer Kennzahl verfolgen wir die Entwicklung in den vier Säulen der Nach­haltigkeit, die vom Kunden definiert wurden: nachhaltige Produkte, Umwelt und Energie, Verantwortung für Mitarbeitende sowie gesellschaftliches Engagement. Der Fortschritt entscheidet dann über die Höhe der Marge. So hat der Kunde einen zusätzlichen Anreiz, seine Transformation voranzubringen.

Raum für innovatives, nachhaltiges Kreditgeschäft entstand im Projekt HelabaSustained; was schätzen Sie daran besonders?

Ina Liermann: Das erkläre ich anhand einer Transaktion, die wir mit unserem Kunden EDEKA Südwest arrangiert haben: Der Kredit für allgemeine Verwendungszwecke ist mit vertraglich zugesicherten Nachhaltigkeitskomponenten versehen (Sustainability Link). Anhand je einer Kennzahl verfolgen wir die Entwicklung in den vier Säulen der Nach­haltigkeit, die vom Kunden definiert wurden: nachhaltige Produkte, Umwelt und Energie, Verantwortung für Mitarbeitende sowie gesellschaftliches Engagement. Der Fortschritt entscheidet dann über die Höhe der Marge. So hat der Kunde einen zusätzlichen Anreiz, seine Transformation voranzubringen.

Ina Lierman ist seit 2001 für die Helaba tätig und seit 2013 auf ihrer jetzigen Position, an der sie besonders die verantwortungs­vollen Aufgaben mit direktem Kundenkontakt schätzt. Gemeinsam mit ihrem Team Syndicated Finance ist sie dafür zuständig, Konsortial­kredite für Corporate-Kunden zu arrangieren und umzusetzen. Darüber definieren Unternehmen den Hausbankenstatus und die Zuweisung von Zusatzgeschäft.

Judith Sohn

kam 2018 zur Helaba, als Gruppen­leiterin SEPAZahlungen und Embargo / Sanktionen Level 1; 2021 übernahm sie die Leitung der Gruppe Trade Finance Execution. Seit April 2022 teilt sie sich die Führungsposition mit

Daniela Mietusch

die 2012 ihre Tätigkeit bei der Helaba begann. Mit ihrem Team wickeln sie das Trade-Finance-Geschäft und das Inlandsaval­geschäft für die Zielkunden sowie für Sparkassen und Mittelstand ab.

Carina Heß ist seit 2001 für die Helaba tätig: Nach ihrer Ausbildung zur Bankkauffrau blieb sie der Bank als Werkstudentin erhalten, während sie Wirtschaftsrecht studierte. Seit 2007 ist sie fest angestellt, seit 2020 leitet sie die Gruppe Risiko- und Qualitätsmanagement im Bereich Operations. Zu ihren Stabsaufgaben zählen unter anderem das Risiko- und Sourcing­management, das Bereichs­controlling und das Business Continuity Management für den Bereich Operations.

"Vor Kurzem startete die Helaba ihre „Basisschulung Nachhaltigkeit“, die Sie durchlaufen haben. Was gefiel Ihnen besonders?"

Sashía Niemeyer: „Früher rang der Mensch der Natur das Lebensnotwendige ab. Heute – und künftig – entscheidet der Mensch, wie viel Natur es überhaupt noch gibt.“ – Mit Aussagen wie dieser vermittelt die Schulung sehr gut, dass nachhaltiges Handeln kein Trend ist, sondern notwendig für das Überleben der Menschheit. Und das ohne Angst zu verbreiten, sondern durch eine gelungene Mischung von Zahlen, Fakten und visuellen Elementen."

Zu welchem Thema sollte es ein neues Weiterbildungsangebot für alle Mitarbeitenden der Helaba geben?

Sashía Niemeyer: "Auch das Thema Vielfalt der Belegschaft hat die Helaba in ihren ESG-Zielen verankert; ich denke, für viele von uns ist es noch kein sehr zugängliches. Ich würde mich deshalb über ein Modul freuen, das die Dimensionen von Diversity aufzeigt – also ethnische und soziale Herkunft, Religion, Geschlecht, Alter etc. – und das uns anleitet, darüber zu sprechen und unterschiedliche Persönlichkeiten und Perspektiven im Team als Erfolgsfaktor zu begreifen."

Welche Bedeutung hat HelabaSustained für Ihre tägliche Arbeit?

Sashía Niemeyer: "Die Projektarbeit nimmt einen großen Stellenwert ein, ich unter- stütze vor allem bei der Aufbereitung von Nachhaltigkeitsthemen; intern zum Beispiel bei der Weiterentwicklung der Nachhaltigkeitsschulung oder der HelabaSustained-Webinare. Dazu spreche ich mit vielen interessanten Persönlichkeiten aus der ganzen Bank, was mir besonders viel Spaß macht!"

Sashía Niemeyer ist seit Kurzem Trainee im Bereich Communication und Change. Aktuell ist die Konzern-Nachwuchskraft in den Abteilungen Kommunikation und Marketing sowie Personal im Einsatz und in vielfältige Themen eingebunden – unter anderem in das Programm HelabaSustained, in die externe und interne Kommunikation sowie ins Diversity Management der Helaba.

"Warum gehört aus Ihrer Sicht auch der verantwortungsvolle Umgang mit den eigenen Mitarbeitenden ins Nachhaltigkeitsmanagement von Unternehmen?

Der Arbeitgeber ist natürlich ein wichtiger Bestandteil unseres Lebens, deshalb müssen Wohlbefinden, Motivation und mentale Gesundheit beim Arbeiten unbedingt beachtet und gefördert werden. Die Vereinten Nationen haben das entsprechend in einem eigenen SDG verankert.

Sie engagieren sich im Rahmen des Social-Volunteering-Angebots der Helaba in einem Düsseldorfer Umsonstladen, in dem gespendete, noch brauchbare Alltags­gegenstände zu haben sind. Warum genau dieses Projekt?

Ich wollte etwas Handfestes für und mit Menschen tun und in Bewegung sein. Nach den Erfahrungen der Coronazeit lautete meine Devise: auf gar keinen Fall zu Hause vom PC aus!

Was schätzen Sie besonders an der Arbeit im Umsonstladen? 

Ich komme hier mit unterschiedlichsten Menschen zusammen und sehe am Ende meiner Schicht, was ich getan habe. Zum Beispiel sind die Regale und Kleiderstangen anfangs gut gefüllt, aber nach zwei Stunden sehr ausgedünnt; dann füllen wir alles mit Spenden aus dem Lager auf. Das ist viel greifbarer als abgearbeitete Mails am PC.

Was war Ihr bisher schönstes Erlebnis im Laden?

Als eine ukrainische Familie mit zwei Kleinkindern zu uns kam, fragte mich die Mutter per Handy-Übersetzung: Was ist das hier für ein Verkauf? Ich erklärte ihr, dass alles umsonst sei, was sie kaum glauben konnte. Gleichzeitig brachte ein Vater mit seinem Sohn zwei Kinderroller als Spende vorbei – die dann direkt an die ukrainischen Kinder gingen. Ihre Freude war riesig!

Renate Funke-Kaiser begann ihre Tätigkeit bei der Helaba vor fast zehn Jahren: Seit 2013 betreut sie als Assistentin im Bereich Credit Risk Management unter anderem den Gremienprozess Vorstands­kredit­ausschuss, die Berechtigungs- anträge für die IT-Systeme der Helaba und weitere IT-Themen.

ESG-Ratings sind in aller Munde. Worum geht es?

"So wie klassische Bonitätsratings treffen diese Bewertungen eine leicht verständliche Aussage über einen komplexen Sachverhalt: die Performance eines Unternehmens im Bereich Nachhaltigkeit. ESG-Ratings werden allerdings in der Regel nicht vom Unterneh- men selbst beauftragt, sondern vom Investor, sodass keine direkte Geschäftsbeziehung zur Agentur besteht. Der ESG-Ratingmarkt ist zudem unreguliert, Anbieter wie Sustainalytics, MSCI ESG und ISS ESG setzen auf verschiedene Methodiken, sodass sie dasselbe Unternehmen teilweise sehr unterschiedlich bewerten. Angesichts der Dynamik im Sustainable-Finance-Markt hat die EU-Kommission die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) schon damit beauftragt, hier für eine gewisse Standardisierung zu sorgen."

Warum hat die Helaba dem Ziel der Ratingoptimierung einen strategischen KPI gewidmet? Welche Bedeutung hat eine „gute, stabile Positionierung im ESG-Rating“ für die Helaba und ihre Kunden?

ESG-Ratings bleiben die einfachste und verlässlichste Art, sich über die Nachhaltigkeits­performance eines Unternehmens zu informieren. Daher ist es uns sehr wichtig, besonders im Dialog mit unseren Anspruchsgruppen, hier gut abzuschneiden. Die erwartete Marktregulierung seitens ESMA wird ESG-Ratings sicher in ihrer Bedeutung noch weiter aufwerten.

Was reizt Sie an der Ratingoptimierung besonders?

Bei jeder Aktualisierung müssen wir uns erneut bewähren und für unsere Themen werben, da die Anforderungen jedes Jahr steigen. Das ist ein Ansporn, unsere Organisation weiter voranzutreiben. Ich hoffe allerdings, dass die Standards durch die neue ESG-Regulierung ein Stück weit vereinheitlicht werden und bald alle Beteiligten eine gemeinsame Sprache sprechen, wenn es um Nachhaltigkeit und ESG geht.

Tim Waibel arbeitet seit 2016 bei der Helaba zu Nachhaltigkeit auf strategischer Ebene. Neben der Verankerung von ESG im Kern­geschäft betreut er insbesondere die Themen Rating und Reporting. Mit den erweiterten EU­ Berichts­pflichten sowie neuen Rating-Methodiken bleibt seine Aufgabe, aussagekräftige ESG-Kennzahlen zu erheben und die Nachhaltigkeits­leistung der Helaba verständlich und überzeugend darzustellen, stets eine spannende."